假理财 真骗局 数十亿被骗背后


近几天,随着美的集团股价的高涨,市值一度超过2800亿。在二级市场人士大夸特夸美的集团白马股时,一件美的集团十亿理财的事情也在市场慢慢发酵。

2016年3月,美的金融中心安徽分部的负责人李某接触到一份名为财通资产-创赢1号单一客户专项资管计划的理财项目,该理财项目由农业银行成都武侯支行出具兜底函,借道上海财通和渤海信托,最终流向3家借款公司。

2016年4月7日美的集团放款,7亿元理财资金,由美的总部拨付给合肥美的,由后者放款至资管计划的托管银行。放款2个月后,美的集团总部资金中心的主管领导进行投后核查时就发现出了问题。他们发现,该理财项目最核心的《承诺函》上的印章为伪造,三个借款企业的授信资料也是伪造,盖的公章也全是非法私刻。另外,美的集团另有3亿元理财资金遭遇了相似的情况,涉案银行为重庆银行贵阳分行。

不过,等到一年多之后,也就是2017年6月29日上午,美的集团才紧急对外发布《针对市场所关注的美的集团下属公司理财案件的声明》(以下简称声明)。声明称,下属合肥美的于2016年3月购买了理财信托产品,规模10亿元,期限为2年,该委托理财经过了美的集团的授权许可,且额度包含在美的集团可授权额度范围之内。

无独有偶,2015年,兴业银行的杭州分行金融事业部的员工,经由东吴证券购买了10亿元建行咸宁分行的理财产品,本应于2017年4月21日连本带息兑付。

然而距到期还有1个月,建行咸宁分行潜山支行行长肖俊突然被公安部门控制。更为令人惊讶的是建行拒绝兑付,建行方面称合约的签署是肖俊的个人行为,产品、合同以及公章都是假的。

知情人士表示,10亿元资金没有进入建行咸宁分行。原来,这10亿元被交易关联方违规用来放贷给了当地的企业。

美的集团的十亿理财也好,兴业银行的十亿理财也罢,现在看来,两者都是假理财,真骗局。据调查美的集团的十亿理财,是假行长租用了真银行所在大厦的一间办公室,从而签订了这份理财协议。而兴业银行的十亿理财,则是真银行的真行长骗取十亿理财前,自己私自放贷。这两份假理财,真骗局的背后,在一定程度上折射出我国理财产品管理的不规范,同时也折射出我国的贷款难问题。

根据新思界发布的《2017-2019年贷款市场发展前景分析及供需格局研究预测报告》仅在2015年,我国的消费贷款规模就已经达到了20万亿。而两年新出现的现金贷,在2017年也已经达到了万亿级别。一方面,是贷款市场的规模巨大,另一方面,理财利差与贷款利率之间的差别,也让这些真真假假的行长们铤而走险,违法骗取资金去放贷。

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